𝙇𝙪𝙩𝙩𝙚 𝙘𝙤𝙣𝙩𝙧𝙚 𝙡𝙚𝙨 𝙛𝙡𝙪𝙭 𝙛𝙞𝙣𝙖𝙣𝙘𝙞𝙚𝙧𝙨 𝙞𝙡𝙡𝙞𝙘𝙞𝙩𝙚𝙨 : 𝘿𝙚𝙪𝙭 𝙗𝙖𝙣𝙦𝙪𝙚𝙨 𝙨𝙖𝙣𝙘𝙩𝙞𝙤𝙣𝙣é𝙚𝙨 𝙖𝙪 𝘽𝙪𝙧𝙠𝙞𝙣𝙖, 𝙡’𝙐𝙈𝙊𝘼 𝙝𝙖𝙪𝙨𝙨𝙚 𝙡𝙚 𝙩𝙤𝙣

La Commission bancaire de l’Union monétaire ouest-africaine (UMOA) tape du poing sur la table. À l’issue de sa 146ᵉ session tenue les 20 et 21 mars 2025, l’organe de régulation a prononcé des sanctions à l’encontre de cinq banques commerciales et d’un établissement de monnaie électronique opérant dans l’espace communautaire. Ces mesures disciplinaires et financières visent à renforcer la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, tout en imposant un strict respect des normes de gouvernance bancaire.

𝑩𝒖𝒓𝒌𝒊𝒏𝒂 𝑭𝒂𝒔𝒐 : 𝑫𝒆𝒖𝒙 é𝒕𝒂𝒃𝒍𝒊𝒔𝒔𝒆𝒎𝒆𝒏𝒕𝒔 𝒅𝒂𝒏𝒔 𝒍𝒆 𝒗𝒊𝒔𝒆𝒖𝒓 𝑷𝒂𝒓𝒎𝒊 𝒍𝒆𝒔 𝒔𝒕𝒓𝒖𝒄𝒕𝒖𝒓𝒆𝒔 𝒔𝒂𝒏𝒄𝒕𝒊𝒐𝒏𝒏é𝒆𝒔, 𝒅𝒆𝒖𝒙 𝒃𝒂𝒏𝒒𝒖𝒆𝒔 𝒊𝒏𝒔𝒕𝒂𝒍𝒍é𝒆𝒔 𝒂𝒖 𝑩𝒖𝒓𝒌𝒊𝒏𝒂 𝑭𝒂𝒔𝒐 𝒐𝒏𝒕 é𝒕é é𝒑𝒊𝒏𝒈𝒍é𝒆𝒔. 𝑳𝒂 𝒑𝒓𝒆𝒎𝒊è𝒓𝒆 𝒂 é𝒄𝒐𝒑é 𝒅’𝒖𝒏 𝒃𝒍â𝒎𝒆 𝒂𝒄𝒄𝒐𝒎𝒑𝒂𝒈𝒏é 𝒅’𝒖𝒏𝒆 𝒂𝒎𝒆𝒏𝒅𝒆 𝒅𝒆 300 𝒎𝒊𝒍𝒍𝒊𝒐𝒏𝒔 𝒅𝒆 𝑭𝑪𝑭𝑨, 𝒆𝒏 𝒓𝒂𝒊𝒔𝒐𝒏 𝒅𝒆 𝒎𝒂𝒏𝒒𝒖𝒆𝒎𝒆𝒏𝒕𝒔 𝒈𝒓𝒂𝒗𝒆𝒔 𝒂𝒖𝒙 𝒅𝒊𝒔𝒑𝒐𝒔𝒊𝒕𝒊𝒐𝒏𝒔 𝒍é𝒈𝒂𝒍𝒆𝒔 𝒆𝒕 𝒓é𝒈𝒍𝒆𝒎𝒆𝒏𝒕𝒂𝒊𝒓𝒆𝒔, 𝒏𝒐𝒕𝒂𝒎𝒎𝒆𝒏𝒕 𝒆𝒏 𝒎𝒂𝒕𝒊è𝒓𝒆 𝒅𝒆 𝒈𝒐𝒖𝒗𝒆𝒓𝒏𝒂𝒏𝒄𝒆 𝒊𝒏𝒕𝒆𝒓𝒏𝒆 𝒆𝒕 𝒅𝒆 𝒈𝒆𝒔𝒕𝒊𝒐𝒏 𝒅𝒆𝒔 𝒓𝒊𝒔𝒒𝒖𝒆𝒔. 𝑳𝒂 𝒔𝒆𝒄𝒐𝒏𝒅𝒆 𝒃𝒂𝒏𝒒𝒖𝒆 𝒃𝒖𝒓𝒌𝒊𝒏𝒂𝒃è 𝒔’𝒆𝒔𝒕 𝒗𝒖 𝒏𝒐𝒕𝒊𝒇𝒊𝒆𝒓 𝒖𝒏 𝒂𝒗𝒆𝒓𝒕𝒊𝒔𝒔𝒆𝒎𝒆𝒏𝒕 𝒑𝒐𝒖𝒓 𝒅𝒆𝒔 𝒅é𝒇𝒂𝒊𝒍𝒍𝒂𝒏𝒄𝒆𝒔 𝒏𝒐𝒕𝒂𝒃𝒍𝒆𝒔 𝒅𝒂𝒏𝒔 𝒔𝒐𝒏 𝒅𝒊𝒔𝒑𝒐𝒔𝒊𝒕𝒊𝒇 𝒅𝒆 𝒍𝒖𝒕𝒕𝒆 𝒄𝒐𝒏𝒕𝒓𝒆 𝒍𝒆 𝒃𝒍𝒂𝒏𝒄𝒉𝒊𝒎𝒆𝒏𝒕 𝒅’𝒂𝒓𝒈𝒆𝒏𝒕 𝒆𝒕 𝒍𝒆 𝒇𝒊𝒏𝒂𝒏𝒄𝒆𝒎𝒆𝒏𝒕 𝒅𝒖 𝒕𝒆𝒓𝒓𝒐𝒓𝒊𝒔𝒎𝒆 (𝑳𝑩𝑪/𝑭𝑻). 𝑳’𝒂𝒎𝒆𝒏𝒅𝒆 𝒊𝒏𝒇𝒍𝒊𝒈é𝒆, 𝒆𝒍𝒍𝒆, 𝒔’é𝒍è𝒗𝒆 à 151 𝒎𝒊𝒍𝒍𝒊𝒐𝒏𝒔 𝒅𝒆 𝑭𝑪𝑭𝑨. 𝑪𝒆𝒔 𝒔𝒂𝒏𝒄𝒕𝒊𝒐𝒏𝒔 𝒓é𝒗è𝒍𝒆𝒏𝒕 𝒅𝒆𝒔 𝒇𝒂𝒊𝒃𝒍𝒆𝒔𝒔𝒆𝒔 𝒔𝒕𝒓𝒖𝒄𝒕𝒖𝒓𝒆𝒍𝒍𝒆𝒔 𝒑𝒓é𝒐𝒄𝒄𝒖𝒑𝒂𝒏𝒕𝒆𝒔 𝒂𝒖 𝒔𝒆𝒊𝒏 𝒅𝒖 𝒔𝒚𝒔𝒕è𝒎𝒆 𝒃𝒂𝒏𝒄𝒂𝒊𝒓𝒆 𝒏𝒂𝒕𝒊𝒐𝒏𝒂𝒍.

Des sanctions à l’échelle régionale
D’autres pays membres de l’UMOA n’échappent pas au tour de vis imposé par la Commission bancaire. En Côte d’Ivoire, une banque a été blâmée et condamnée à une amende de 300 millions de FCFA pour des failles similaires. Au Niger, un autre établissement a subi le même sort pour des lacunes internes graves. Au Sénégal, c’est un établissement de monnaie électronique qui a été sanctionné : avertissement officiel et amende de 38 millions de FCFA pour des insuffisances multiples, notamment sur les plans prudentiel et organisationnel.

Un signal fort pour assainir le secteur
Ces décisions s’inscrivent dans la mise en œuvre stricte des instructions communautaires, notamment l’instruction n°006-05-2018 sur les sanctions pécuniaires et celle n°002-03-2019 concernant les établissements de monnaie électronique. Elles illustrent la volonté manifeste de l’UMOA de garantir l’intégrité de son système financier, dans un contexte régional marqué par les menaces sécuritaires et les flux financiers suspects.
Responsabiliser les dirigeants pour prévenir les dérives

Au-delà des sanctions, c’est l’ensemble des dirigeants d’institutions financières qui sont interpellés. Gouvernance, conformité, gestion des risques : les banques doivent faire de ces piliers des priorités stratégiques. Pour le Burkina Faso, ces sanctions sont autant une alerte qu’une opportunité de redresser la barre. Renforcement des contrôles internes, régulation nationale plus rigoureuse, et formation accrue des personnels doivent être au cœur de la riposte.

𝙞𝙣𝙛𝙤𝙧𝙖𝙥𝙞𝙙𝙚.𝙣𝙚𝙩